Mon approche
Je travaille exclusivement en indépendante. Cela signifie que je ne suis liée à aucune banque, aucun assureur, aucun promoteur immobilier. Je sélectionne les solutions sur l’ensemble du marché, en fonction de votre situation, pas en fonction d’une grille de produits imposée.
Chaque accompagnement commence par un bilan patrimonial complet : revenus, charges, actifs financiers, biens immobiliers, emprunts en cours, situation familiale et fiscale, horizon de placement. Ce diagnostic est gratuit et sans engagement. Il me permet de comprendre où vous en êtes, et de vous proposer une stratégie cohérente avec vos objectifs réels.
Je travaille principalement avec des particuliers, des professions libérales et des dirigeants de TPE/PME basés à Lyon et dans la métropole. J’interviens également en distanciel pour les clients situés en dehors de la région.
Habilitations et encadrement réglementaire
Mon activité est exercée dans le cadre réglementaire en vigueur et déclarée auprès de l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance).
Statuts détenus :
- CIF : Conseillère en Investissements Financiers, membre d’une association professionnelle agréée AMF
- IOBSP : Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
- Courtier en assurance : habilitation à distribuer des contrats d’assurance-vie et de prévoyance
Ces statuts me permettent de vous accompagner sur l’ensemble des dimensions de votre patrimoine, sans me limiter à une seule famille de produits.
Mon parcours
Après plus de 15 ans dans la finance et l’immobilier, j’ai construit une expertise qui couvre l’ensemble du spectre patrimonial : placements financiers, optimisation fiscale, investissement immobilier, préparation de la retraite et transmission.
Ce que cette trajectoire m’a appris, c’est qu’un bon conseil patrimonial ne s’improvise pas. Il repose sur une connaissance fine des marchés, une lecture rigoureuse de la fiscalité, et surtout une vraie écoute de la situation de chaque client.
Une expertise construite étape par étape
Crédit Foncier – Groupe BPCE | Courtière immobilière
C’est au Crédit Foncier que j’ai posé les bases de mon métier. Accompagner des particuliers dans leur premier achat, structurer des demandes de financement, négocier avec les établissements bancaires : cette période m’a donné une lecture précise des dossiers de crédit et une compréhension concrète des contraintes auxquelles font face les emprunteurs. Une base solide que j’utilise encore aujourd’hui quand j’accompagne mes clients dans leur stratégie de financement.
Foncia | Consultante immobilière
Chez Foncia, j’ai élargi mon champ d’intervention à l’immobilier commercial et aux baux professionnels. Négocier des baux commerciaux, accompagner des investisseurs dans la gestion locative, analyser la rentabilité de biens à l’achat : cette expérience m’a permis de développer une vision globale de l’investissement immobilier, au-delà du seul résidentiel.
Selexium Lyon | Conseillère en gestion de patrimoine
Avant de m’installer en indépendante, j’ai exercé plusieurs années chez Selexium Lyon, l’un des réseaux de référence en conseil patrimonial. Mon rôle était d’aider les clients à se constituer ou développer un patrimoine immobilier tout en optimisant leur fiscalité (via le statut LMNP, le dispositif Denormandie ou les SCPI). C’est ici que j’ai vraiment affiné ma pratique du bilan patrimonial et appris à construire des stratégies sur mesure, adaptées à chaque profil et chaque horizon de placement.
Ma formation
Diplôme Universitaire Expert en Gestion de Patrimoine
Université Clermont Auvergne — 2014
Ce DU couvre l’ensemble des champs de la gestion patrimoniale : droit civil et fiscal, stratégies d’investissement financier et immobilier, ingénierie successorale, et réglementation des marchés financiers. Il constitue le socle académique de mon exercice professionnel.
Vous avez des questions ?
Quelles certifications et habilitations possédez-vous ?
Le cabinet est immatriculé auprès de l’ORIAS en qualité de Conseillère en Investissements Financiers (CIF), de Courtière en assurance et d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP).
Je suis titulaire d’un Master 2 en Gestion de Patrimoine, complété par des formations régulières en fiscalité, immobilier et ingénierie patrimoniale.
Combien d’années d’expérience avez-vous dans la gestion de patrimoine ?
J’ai plus de 15 ans d’expérience dans le conseil patrimonial, dont plusieurs années en tant qu’experte patrimoine immobilier chez Selexium Lyon.
Pourquoi avoir choisi l’exercice en indépendant ?
J’ai choisi l’indépendance pour conseiller mes clients sans contrainte commerciale, sans grille de produits imposée, et avec une approche réellement personnalisée.
Comment êtes-vous rémunérée ?
Je suis rémunérée de manière transparente, selon la mission confiée : par honoraires et par commissions partenaires Dans tous les cas, j’explique clairement ma rémunération avant tout engagement.